Как вычислить мошенника среди МФО?

(30/7/2014 15:23:45)

Центробанк с целью предостережения доверчивых россиян от проблем с мошенниками решил разместить на своем официальном сайте основные признаки сомнительных финансовых организаций. Среди них стоит отметить:
1. Отсутствие лицензии, предоставляющей право на осуществление деятельности, связанной с привлечением денежных средств.
2. Активная реклама в СМИ, а также в сети Интернет, в которой будущим клиентам обещают высокий доход, нередко в несколько раз превышающий рыночный уровень.
3. Гарантия доходности, запрещенная на рынке ценных бумаг.
4. Выплаты денежных средств одним участникам за счет взносов, сделанных другими.
5. Нет четкого указания вида деятельности финансовой организации.
6. Отсутствие актуальной информации, связанной с финансовым положением компании.
7. Отсутствие в организации собственных денежных средств и других важных дорогостоящих активов.
Что же касается причин, с которыми связано доверие клиентов сетям мошенников, то среди них стоит отметить алчность, довольно часто преследующая и финансово грамотных людей. Кроме того, мир финансов, а также банковская система в целом настолько сложны и многогранны, что многие финансовые пирамиды то и дело видоизменяются и эволюционируют, позволяя себе всегда быть на шаг впереди.
Поэтому очень важно перед тем, как отдать свои денежные средства, проверить финансовое положение и наличие лицензии у коммерческой организации. Если такой возможности нет, Вас должны насторожить обещания в несколько раз приумножить вложенные денежные средства. В ряде регионов полицейским уже удалось возбудить уголовные дела против таких мошенников, среди которых и компания "ДревПром", занимающаяся решением проблем, которые связаны с возвратом долгов по ранее выданным кредитам. Также банк России решил исключить из реестра МФО компанию, которая работала под брендом "КредиторЪ". Организация предлагала клиентам выгодные денежные вклады с доходностью около 120% годовых. Причем эта же компания, однако, под названием "РуссИнвест" решила устроить акцию, предлагая уже 180% годовых, в конечном итоге отыскав огромное количество клиентов, поверивших в подобные обещания.

Читайте также: